App Salcobrand SBPay

Guía Práctica Modelo de Prevención de Delitos Ley 20.393

Inicio > SBPay Educa > SBPay Educa: Consejos de Seguridad > Guía Práctica Modelo de Prevención de Delitos Ley 20.393

Modelo de Prevención de Delitos

Es el conjunto de procedimientos y políticas internas a través de los cuales SBPay se ha organizado para prevenir que se cometa alguno de los delitos establecidos en la ley 20.393, cumpliendo con los deberes de dirección y supervisión respecto a sus colaboradores. Contando con adecuados sistemas de organización, control interno, administración y supervisión para prevenir los delitos señalados, la empresa puede evitar la responsabilidad penal.

Ley 20.393

Establece la responsabilidad penal para las personas jurídicas (empresas) en aquellos casos en que alguno de sus colaboradores cometa alguno de los siguientes delitos: cohecho a funcionario público nacional o extranjero, lavado de activos, financiamiento del terrorismo, receptación, corrupción o soborno entre particulares, administración desleal, negociación incompatible o apropiación indebida.

En cumplimiento de lo anterior, SBPay designó un encargado de prevención de delitos u oficial de cumplimiento, además se detectaron, evaluaron los riesgos a los que podría exponerse la Compañía a través de una matriz, se establecieron obligaciones y sanciones a aquellos colaboradores que incumplan las directrices, se implementó un canal y un sistema de investigación de denuncias, y se capacita periódicamente a todos los colaboradores de la empresa.

Cultura de cumplimiento

El cumplimiento normativo interno y legal es parte de la cultura de SBPay y se encuentra siempre en el centro de sus decisiones, procurando un actuar ético de la Compañía y de todos sus colaboradores, siendo un derecho y un deber de todos informarse sobre el modelo de prevención de delitos, realizar las capacitaciones, denunciar conductas inapropiadas y realizar consultas.

Sanciones que establece la ley

Si el delito fue cometido en provecho de SBPay, debido a que no ha cumplido con sus deberes de supervisión o no cuenta con un modelo de prevención, la empresa podría ser sancionada con:

  • Multas de hasta 300.000 Unidades Tributarias Mensuales.
  • Pérdida de la posibilidad de recibir beneficios fiscales.
  • Prohibición de celebrar contratos con el Estado.
  • Disolución o cierre de la empresa.

Delitos que establece la ley

Cohecho:

Soborno o cohecho es dar, ofrecer o consentir en dar a un funcionario público chileno o extranjero un beneficio de carácter económico o de cualquier otra naturaleza al que no tenga derecho.

Financiamiento del terrorismo:

Es el respaldo económico entregado a cualquier persona u organización vinculada con actividades de terrorismo.

Lavado de activos:

Maniobra destinada a distraer dinero o activos obtenidos de forma ilícita proveniente de actividades como el narcotráfico y la corrupción, para darle apariencia de legalidad o normalidad.

Receptación:

El delito de receptación tiene lugar cuando una persona tiene, transporta, compra, vende, transforma o comercializa especies previamente robadas, hurtadas o apropiadas, siempre que haya conocido o no podido menos que conocer el origen de tales bienes.

Corrupción o soborno entre particulares:

Este delito se comete cuando un trabajador o mandatario solicita o acepta un beneficio para favorecer la contratación de un oferente sobre otro. Asimismo, también comete el delito cualquier persona que ofrece o da un beneficio indebido a un trabajador o mandatario para favorecer la contratación de u oferente sobre otro.

Apropiación indebida:

Este delito consiste en no restituir bienes que se hayan recibido en virtud de un título que obligue a restituirlas, por ejemplo: en un contrato de depósito, administración, comodato, arrendamiento, entre otros.

Negociación incompatible:

Este delito sólo puede ser cometido por directores, gerentes y ejecutivos principales de una sociedad anónima, si estas toman parte en un contrato, operación o gestión en que puedan tener utilidad o interés ellos u otras personas con las cuales se encuentran relacionados.

Administración desleal:

El delito de administración desleal se comete cuando, teniendo a cargo el cuidado o gestión del patrimonio de otra persona, se le causa perjuicio, por haber ejercido abusivamente sus facultades o por haber ejecutado actos contrarios al interés del titular del patrimonio afectado.

Procedimiento de denuncias

En caso de detectar una situación como las descritas se debe informar a la jefatura directa o comunicarla al oficial de cumplimiento.

La oficial de cumplimiento titular de SBPay es Sandra Kemp, y su suplente es Paula del Campo, jefa de riesgo operacional.

También puede denunciarse on line a través del Canal de ética de la empresa, de manera confidencial y anónima en https://eticamatikard.ines.cl/eticamatikard/formulario/

Incumplimiento del modelo de prevención de delitos

En caso de que un colaborador no cumpla con las obligaciones señaladas en el modelo de prevención de delitos -sin perjuicio de las acciones legales que pueda interponer la empresa- puede ser sancionado con:

  • Amonestación verbal.
  • Amonestación escrita, simple o grave. Las amonestaciones escritas graves serán notificas a la Dirección del Trabajo.
  • Multa de hasta el 25% de la remuneración diaria.
  • Terminación del contrato de trabajo en caso de faltas graves o reiteradas.

Administración desleal:

El delito de administración desleal se comete cuando, teniendo a cargo el cuidado o gestión del patrimonio de otra persona, se le causa perjuicio, por haber ejercido abusivamente sus facultades o por haber ejecutado actos contrarios al interés del titular del patrimonio afectado.

Procedimiento de denuncias

En caso de detectar una situación como las descritas se debe informar a la jefatura directa o comunicarla al oficial de cumplimiento.

La oficial de cumplimiento titular de SBPay es Sandra Kemp, y su suplente es Paula del Campo, jefa de riesgo operacional.

También puede denunciarse on line a través del Canal de ética de la empresa, de manera confidencial y anónima en https://eticamatikard.ines.cl/eticamatikard/formulario/

Incumplimiento del modelo de prevención de delitos

En caso de que un colaborador no cumpla con las obligaciones señaladas en el modelo de prevención de delitos -sin perjuicio de las acciones legales que pueda interponer la empresa- puede ser sancionado con:

  • Amonestación verbal.
  • Amonestación escrita, simple o grave. Las amonestaciones escritas graves serán notificas a la Dirección del Trabajo.
  • Multa de hasta el 25% de la remuneración diaria.
  • Terminación del contrato de trabajo en caso de faltas graves o reiteradas.